由美國次按危機引發的2008年金融海嘯影響深遠，香港雖然不在「震央」，但亦難以獨善其身。金管局為保障本港銀行體系穩定，同時提升其抵禦金融風險的應對能力，近年推出多項措施，小市民感受最深的一項，相信要數樓市逆周期措施。
要求銀行增資本 提升抵禦力
金管局前總裁陳德霖在2009年10月上任後，即要面對金融海嘯來襲，他後來表示，要減低資產（在香港主要是樓市）泡沫爆破的破壞力，就要在槓桿方面着手，以逆周期的方法壓抑銀行信貸的供應。簡單而言，是在樓市上升周期時，收緊按揭供應，在樓市進入下行周期時便鬆綁。
自2009年10月23日推出首輪逆周期監管措施以來，金管局合共推出九輪逆周期措施，至今仍然實施。
汲取全球金融危機的教訓，制定銀行監管國際標準的機構提出了多項加強全球銀行體系抵禦衝擊能力的建議，當中包括在2010年12月發出的《巴塞爾資本協定三》，以提高銀行的資本及流動資金的質素與水平，香港作為國際金融中心，其後也逐步推行《巴塞爾資本協定三》的相關要求。
建機制應對金融機構倒閉
此外，2008年全球金融危機期間，多國政府不得不動用巨額公帑，以挽救陷入困境的「大得不能倒」的金融機構。危機過後，國際社會達成共識要推行改革，而「處置機制」即為其中重要一環，即由處置機制當局介入，確保以有秩序的方式處理金融機構倒閉的程序。在本港，有關的處置機制由2017年7月7日起生效。
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