近年香港大力發展家族辦公室(簡稱家辦),冀借力外部資金活躍本地市場交投,除內地代繼傳承所產生的大量財富管理需求外,還可着力吸引來自東盟及中東的家族資金,以充分把握「一帶一路」的發展機遇。業內人士紛紛看好家族辦公室發展前景,並建議特區政府從人才、產品類別、支援、資金來源等方面做出優化,相信有助打造適合家族辦公室落地生根的土壤,為行業發展創造有利條件。\大公報記者 蔣去悄 實習記者 林渲楠
行政長官並於2022年施政報告中訂下目標,計劃在2025年年底前協助不少於200家家族辦公室在港設立或擴展業務。多項利好措施陸續有來,財政司司長陳茂波在今年2月發布的《財政預算案》中表示,將在未來3年內向投資推廣署提供1億元,吸引更多家族辦公室來港;財經事務及庫務局隨後在今年3月發布《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》,提出8項政策措施利好業界發展。
政策端發力將極大提振行業發展信心。Landmark Family Office首席執行官Cameron Harvey接受《大公報》訪問時表示,相關政策的推出吸引了許多從業者前來香港,未來還將進一步帶旺家族辦公室的發展,從結果上看行之有效。
儘管現時香港家族辦公室數量剛超過100家,距離施政報告所設目標尚有一定距離,但業界相信,在本地市場優勢助推下,完成目標不算困難。Landmark Family Office首席投資官Andrew Sharrock指出,香港擁有稅率低、貿易和資本自由等優勢,金融市場生態系統良好,兼具連通內地與海外的橋樑的角色,吸引力十足。
為加快本地家族辦公室業務增長,業界提出四大改進方向。首先,自疫情爆發後許多人才離開香港,或不利於家族辦公室進駐,高力香港研究部主管李婉茵回應道,雖然與傳統資產投資公司相比,家族辦公室所需人員較少,平均僅10至20人,但長遠來看,這方面的需求也不在少數,建議特區政府關注資產管理人才的培養和招攬,為有意前來的家族辦公室提供足夠資源。
提供金融科技支援 降管理成本
其次,家族辦公室還關注投資組合的多樣性,對於市場環境的豐富程度有一定需求。李婉茵建議,香港應打造多元化的市場環境,增加市場上的投資產品種類,例如近年大受關注的另類資產,其中加密貨幣、非同質化代幣、房地產等均受到家族辦公室青睞,相信在這些方面發力可提升本港市場吸引力。
除人才及市場環境外,技術性服務對於行業發展同樣不可或缺。Cameron Harvey注意到,對於小型家庭辦公室而言,搭建投資組合管理系統的成本較為高昂,指出若能為開發這些系統的金融科技企業提供補助,料可間接促進家族辦公室發展。
宜熟悉「伊斯蘭金融」 訂製合規投資
從家族資金來源上看,中東作為大眾眼中的富豪雲集之地,亦有不少資金管理需求。凱銀環球信託執行董事兼總經理梁頴雯表示,香港在引入中東資金的同時,還需關注其特殊的「伊斯蘭金融」體系,因為部分常見投資產品為此受限。她指出,香港金融服務業需深入了解中東資金的需求,憑藉自身豐富的經驗為其量身打造合適的投資產品。
