人工智能（AI）令金融服務操作更有效率，並可以分析龐大市場數據，利用機器學習處理複雜任務，例如風險評估和欺詐識別等，因而令金融服務業變得更精準和更有效率。為此，華爾街金融和投資機構，均運用AI來改善客戶體驗，而且，若AI運用得宜，更可為銀行增加盈利。早前花旗一項統計便顯示，AI將有助全球銀行業在2028年額外取得盈利增長約9%或1700億美元（約1.32萬億港元）。\大公報記者 邵淑芬 李耀華
華爾街其中一個擁抱生成式AI最顯著例子，是摩根士丹利推出新的AI助理，以在與客戶會議時協助財富管理部。該AI系統名為AI@Morgan Stanley Debrief，在客戶會議時會記下筆記，和起草電子郵件給其1.6萬個財經顧問，以加強他們的生產力。得到Debrief的幫忙，大摩僱員可在每次會議省下半個小時，因而可利用更多時間服務客戶。大摩一名財經顧問Don Whitehead表示，Debrief在每次會議上為他記筆記，令他可在省下的時間，更集中地作出決策。
花旗早前一份報告顯示，接近54%銀行業工作可被AI科技取代，並認為AI在2028年內，為銀行盈利提高9%或1700億美元。 不過，在同一個報告中亦發現，不少銀行在改用AI方面，行動比較緩慢，而超過20%的銀行到目前仍未開始，但相比之下，金融科技業和保險業在這方面的比例只有5%。另外，有68%受訪銀行在AI進程上，仍處於起步階段。
簡化工作 員工生產力提高30%
而諮詢機構Accenture早前一份報告顯示，生成式AI簡化多種與語言有關的工作，銀行從業員的生產力最高可提升30%，從而令營運收入增加20%，股東權益報酬率提高300個點子。
大摩全球AI部主管Jeff McMillan指出，他們看到在未來世界裏，AI在協調同事與他們所使用的應用程式方面，是個重要環節，可加強工作效率。這些應用包括出單和落單、客戶關係管理和風險分析等。
摩根大通今年初亦推出了名為IndexGPT的AI工具，亦得到OpenAI的GPT-4協助而把主題指數（thematic indexes）自動化，以便從最近的趨勢找出投資機會。摩通亦只是剛開始其AI旅程，所有新加入的員工亦將接受生成式AI的培訓。
聊天機器人增強客戶服務
富國銀行亦一直訓練員工使用AI，並派他們到史丹福大學AI課程受訓。富國去年推出虛擬助理Fargo，是用谷歌的大模型，並據報正準備開發其他的AI項目。與此同時，德意志銀行亦打算把目前約300人的AI團隊人數增加一倍，甚至兩倍，並製造一個AI聊天機器人，協助企業和投資銀行的客戶。
高盛行政總裁蘇德巍亦在今年4月表示，正在發展更多與AI有關功能，準備利用這種科技幫助開發者生成編碼，撰寫和起草文件、為各種表格和檔案作出諮詢，其水準之高實屬罕見。他當時表示，高盛正專注做這件事，而且十分投入。
除銀行外，大型投資公司，包括貝萊德和富達等，亦同樣積極應用AI科技。貝萊德更是AI投資先驅，早已部署其阿拉丁AI科技來分析資料，和提供投資組合的建議。該公司在官網表示，阿拉丁AI可為投資專家用來管理風險、為私人和公共市場提供統一語言、操作和資料。
而對富達投資來說，除了在很多範疇用到AI外，亦很注重以人為本的應用，該公司在大型語言模型方面作出巨大投資，可在公司的不同網頁上生成不同的答問內容。雖然大模型可在彈指間解答問題，但答案還是會經人手核實，以保證準確無誤。富達AI Excellence中心主管Manish Worlikar表示，AI應用成功的要素是與人類一同合作，而人類應坐在司機位上。
