除着AI技術發展，香港自動化投資顧問、智能理財平台等愈趨普及。投資者及理財教育委員會投資者教育及協作關係總監楊蔚怡表示，選擇智能投資平台有五方面需要注意，分別是機構是否持牌、了解服務及費用、提供準確及充分的資料、考慮風險及投資意見，及謹慎投資。
楊蔚怡表示，機械理財顧問（或稱自動化投資顧問、智能理財平台等）利用金融科技為客戶提供理財建議，例如根據客戶的個人情況，自動建立投資組合或建議合適的標準投資組合。
她指出，無論選擇真人顧問或是機械顧問，沒有任何理財顧問能夠保證其投資建議必然獲利。在作出投資決定前，應先做足功課，了解最符合個人投資及理財需要的理財顧問方案。
楊蔚怡表示，智能投資平台或機械理財顧問是一個收費較低的選擇，由於整個服務過程在網上進行，用家需要具備一定的科技知識。她提醒投資者，在使用過程中，要懂得保障個人私隱與個人資料的安全性。
