行政長官李家超在2024年施政報告提出，研究優化「跨境理財通」。金管局總裁余偉文日前透露，正積極推進「跨境理財通3.0」，進一步改善銷售過程，而目前「跨境理財通」屬於粵港澳大灣區內的試驗性質，未來不排除將機制擴展至更多區域。證監會行政總裁梁鳳儀亦表示，去年推出的「跨境理財通2.0」成果令人滿意。她上周到訪北京，期望可於短期之內再公布新消息。由此可見，「跨境理財通」顯示政策部門「議而有決、決而有行」。
回顧「跨境理財通」2021年9月啟動以來，內地資金對香港存款產品、投資產品的需求有增無減，尤其是2024年12月推出優化版的「跨境理財通2.0」試點，增量資金流入就更加明顯。
「跨境理財通2.0」試點的優化措施包括把個人投資者額度由100萬元（人民幣，下同）提高至300萬元；擴大合格投資產品範圍；擴大參與機構範圍，除銀行外，符合要求的證券公司獲准參與，首批有14家證券公司獲得參與機會。
「跨境理財通2.0」啟動首月，粵港澳大灣區參與「跨境理財通」的個人投資者新增13737人，相較11月份新增的950人飆逾13倍。啟動首月南向通跨境匯劃金額26.9億元，相較11月的15.32億元增加75%。今年5月份，南向通跨境匯劃金額27.92億元，維持較高水平。
北水流入港基金佔比升至40%
余偉文指出，一年前南向資金中，98%流向簡單定期存款，基金產品僅佔1.5%。優化銷售流程後，基金佔比已躍升至40%。這說明內地投資者對香港理財產品的接受度將顯著提升，也對多元資產有配置需求。
梁鳳儀指出，「跨境理財通2.0」成功擴展產品種類和風險偏好，券商亦能參與銷售基金，結果令人滿意。
