企業財資中心（Corporate Treasury Centre，簡稱「CTC」）猶如企業集團的「資金樞紐」，負責統籌及管理集團整體資金運作，有助管理外匯和利率風險、精簡銀行賬戶結構、集中銀行關係，並優化營運資金及財資管理程序。
財庫局舉例說明，試想一個跨國企業集團旗下有三家子公司。A公司業務表現理想，持有較多現金；B公司正擴展業務，需要資金購置設備；C公司則需資金支付貨款及應付日常營運開支。
若三家公司各自管理資金，A公司的閒置資金可能長期存放在銀行，未能充分發揮效益；與此同時，B公司和C公司卻可能需要向外融資，承擔額外利息成本。從集團整體角度而言，這未必是最有效率的資金配置方式。
企業財資中心的作用，正是集中管理集團資金，統籌現金流及資金調配，靈活運用集團內部資金，以支援其他成員公司的營運及投資需要。通過設立企業財資中心，企業不但能提升資金運用效率，亦可加強流動性管理及風險管控能力，令整體財務安排更具靈活性和效益。
評論
查看更多評論>>
加載中……
熱榜
