金管局資料顯示，隨着南向「跨境理財通」投資者對香港市場產品越多了解，以及日益重視分散投資，其產品選擇漸趨多元化。在2024年3月，絕大部分投資者選擇存款產品，佔比高達98%，只有少部分選擇基金（1.4%）和債券（0.2%）。及至今年6月底，選擇存款、基金和債券產品的比例有所改變，依次為59%、36%和5%。
今年6月時，內地與香港的監管機構在「理財通2.0」的政策框架下，共同推出包括「一次性同意」、「三方線上會議」和非親身方式開立南向通戶口等優化措施，以便銀行提供更有效的銷售和開戶服務。
港銀對2.0措施反應積極
金管局助理總裁（銀行操守）區毓麟表示，香港銀行反應積極，並陸續落實有關措施，已有6家銀行落實「一次性同意」安排，主動向客戶介紹產品及提供資訊；另有10家銀行正計劃落實有關安排。此外，自今年6月推出「三方線上會議」，在短短一個多月內，部分銀行已推出或正準備推出有關措施。
「一次性同意」的安排允許香港銀行在取得南向通客戶書面同意後，在其業務所在地主動向其介紹符合風險胃納的產品及資訊，及／或提供產品研究報告。「三方線上會議」的安排，則允許內地銀行應南向通客戶要求，協助他們在其內地分行的營業網點，與香港銀行就南向通服務建立三方線上對話或視像會議。
